Em Dinheiro, no menu, vê onde está o dinheiro da empresa: em cada banco, no terminal de cartões, na caixa e nos fundos de maneio.
O saldo de cada conta vem do que está registado. Um movimento importado do banco só conta depois de explicado: enquanto estiver Por classificar, o saldo da conta não o inclui (ver Explicar um movimento).
Os dois números do topo
- O que tem nas contas: a soma de todas as contas abertas.
- A sua posição: o que tem, mais o que lhe devem e o crédito a seu favor, menos o que deve, incluindo o que deve ao Estado.
A posição responde à pergunta «se hoje todos pagassem e eu pagasse a todos, com quanto ficava?». O detalhe está mais abaixo, em Clientes e fornecedores (ver O que lhe devem e o que deve) e em Por pagar ao Estado (ver O que deve ao Estado).
Se aparecer «O saldo ainda não sabe quanto tinha em cada conta quando começou», os saldos das contas partem de zero. O proprietário ou um administrador carrega em Indicar ponto de partida para os acertar. Ver Indicar o ponto de partida.
Os tipos de conta
| Tipo | O que é | De onde vêm os movimentos |
|---|---|---|
| Banco | Uma conta à ordem, uma conta poupança, um cartão da empresa. | Do extrato que importa ou do banco ligado. |
| Terminal de cartões | O TPA ou o SumUp onde os clientes pagam com cartão. | As vendas a cartão entram aqui. Saem para o banco quando o terminal deposita, menos a comissão. |
| Caixa | As notas e moedas da empresa. | Do que alguém regista à mão. |
| Fundo de maneio | Dinheiro entregue a uma pessoa para gastar pela empresa. | Do que alguém regista à mão. |
Todas as empresas começam com um banco, Depósitos à ordem, e com a Caixa. A caixa é só uma e não se encerra.
Não precisa de ligar o banco para usar o saldo. Pode importar os extratos quando quiser (ver Importar um extrato do banco), ou trabalhar só com faturas e com o que regista à mão.
Carregue no nome de uma conta para ver os movimentos dela em Movimentos.
Adicionar uma conta
Só o proprietário e os administradores podem abrir contas.
- Em As suas contas, carregue em Adicionar conta.
- Em Que conta, escolha Banco, Terminal de cartões ou Fundo de maneio.
- Escreva o Nome, por exemplo «Revolut» ou «SumUp».
- Carregue em Adicionar conta.
A conta aparece na lista com saldo zero. Se já tinha dinheiro quando começou a usar o saldo, indique-o no ponto de partida.
Um fundo de maneio pede também com quem fica e como é reforçado. Ver Fundos de maneio.
Um terminal de cartões
Com um terminal, as vendas pagas com cartão ficam nele até ele as depositar no banco. Quando o depósito chega ao banco, explique-o como Depósito do terminal de cartões e escreva quanto deram as vendas: a diferença fica registada como comissão. Ver Explicar um movimento.
Nas vendas importadas do programa de faturação, as pagas com cartão entram no terminal e as pagas em notas entram na caixa (ver Importar as vendas do programa de faturação).
Mudar o nome e encerrar uma conta
No botão de mais opções (⋮) ao lado do saldo de cada conta estão:
- Confirmar saldo (num banco ou terminal) ou Contar (na caixa ou num fundo): ver Confirmar o saldo do banco e contar a caixa;
- Mudar o nome: o nome passa a um campo. Escreva o novo nome e carregue em Enter;
- Encerrar conta.
Só o proprietário e os administradores mudam o nome e encerram contas.
Uma conta encerrada deixa de poder ser escolhida para novos pagamentos. Tudo o que lá foi registado fica na contabilidade, e a conta continua na lista, no fim, com a indicação Encerrada.
O saldo só deixa encerrar uma conta que:
- esteja a zero;
- não seja a conta de onde se reforça um fundo de maneio;
- num fundo, não deva nada à pessoa que o tem.