A Previsão de tesouraria mostra quanto dinheiro a empresa vai ter em cada uma das próximas 13 semanas. Parte do que tem hoje e soma o que espera receber e pagar, nas datas em que vence.
Serve para ver com tempo uma semana apertada: um pagamento grande ao fornecedor antes de o cliente pagar, ou o IVA a cair num mês fraco.
Abrir a previsão
Na Visão geral, no cartão Previsão de tesouraria, carregue em Abrir a previsão, ou carregue diretamente numa semana do gráfico.
Os três números
- No banco hoje: o dinheiro que a empresa tem hoje em todas as suas contas, incluindo a caixa e os fundos de maneio.
- Ponto mais baixo: o valor mais baixo a que o dinheiro chega nas 13 semanas, e em que semana. Carregue nele para abrir essa semana.
- Daqui a 13 semanas: o dinheiro previsto no fim da última semana.
Um valor abaixo de zero aparece a vermelho. Quando o ponto mais baixo diz Hoje, o dinheiro previsto nunca desce abaixo do que tem agora.
O que entra na previsão
A previsão usa só o que as contas já sabem. Não adivinha vendas nem despesas novas.
| Origem | Quando conta |
|---|---|
| Fatura de cliente em aberto | Na data de vencimento (na data da fatura, se não tiver vencimento). |
| Fatura de fornecedor em aberto | Na data de vencimento (na data da fatura, se não tiver vencimento). |
| Recorrente | Cada fatura que um modelo recorrente ainda vai preparar, e os rascunhos que já preparou e ninguém registou. |
| IVA | O IVA de cada período, no dia 25 do segundo mês depois de o período acabar. |
| Guia ao Estado | As guias e DUC ainda por pagar (Segurança Social, retenções, IRC), na data-limite. |
Uma fatura que vence em partes conta parte a parte, cada uma na sua data. Uma garantia retida só conta quando chega a data dela. Uma venda que marcou como «Não contar com este dinheiro» não entra. Ver Vencimentos em partes e garantia retida e Uma venda que não vai ser paga.
O que já venceu
Uma fatura vencida e ainda por pagar ou receber conta na primeira semana, como se fosse paga ou recebida já. Por baixo do gráfico, o saldo diz quantos valores vencidos há, por exemplo «59 valores vencidos contam na primeira semana, como se fossem pagos ou recebidos já.» Na lista da semana, cada um tem a indicação Vencido.
Se um cliente costuma atrasar-se, a semana real pode ser pior do que a prevista.
Declarações mensais ou trimestrais
O IVA cai em datas diferentes conforme a empresa entrega a declaração todos os meses ou de três em três meses. A previsão usa o que está nos dados da empresa. Para comparar, mude Declarações de IVA para Mensais ou Trimestrais. A escolha só muda esta previsão, não os dados da empresa.
O IVA do período que ainda está a decorrer conta pelo que já está registado, com a indicação «até agora, o período ainda não terminou». Um pagamento de IVA cuja data já passou considera-se feito. IVA a recuperar passa para os períodos seguintes; não aparece como dinheiro a entrar.
Abrir uma semana
Carregue numa semana, no gráfico ou na tabela. Ao lado aparece Semana de e a data, com o dinheiro no início e no fim da semana, e a lista do que está previsto:
- Previsto: a data;
- O quê: o cliente ou fornecedor, ou o período de IVA, e a origem;
- Valor: a entrar ou a sair.
Carregue numa linha para abrir a fatura, o modelo recorrente, o IVA a pagar ou, numa guia, o ecrã Dinheiro. Para ver todas as faturas em aberto dessa semana numa lista, carregue em Abrir em Faturas.
O endereço da página guarda a semana escolhida, por isso pode enviá-la a alguém da empresa.
Como é feita esta previsão
No fim da página, Como é feita esta previsão lembra as regras: as datas são datas de vencimento, não promessas, e os pagamentos podem atrasar-se.
Para a previsão ficar mais certa:
- trate os movimentos do banco em Por rever, para o que já foi pago não contar outra vez;
- dê data de vencimento às faturas;
- registe as faturas que se repetem como modelos recorrentes. Ver Faturas recorrentes.