Há despesas que se repetem todos os meses: a renda, a eletricidade, a comissão do banco. Uma regra de registo diz ao saldo: «sempre que isto aparecer, propõe esta categoria».
A regra só propõe. A despesa ou a receita continua a ficar em Por rever até alguém a confirmar.
O que uma regra reconhece
Uma regra reconhece uma de duas coisas:
- O NIF do fornecedor ou do cliente numa fatura. É a forma mais segura.
- Um texto na descrição de um movimento, por exemplo «EDP» ou «NETFLIX». Maiúsculas, minúsculas e acentos tanto faz. O texto tem de aparecer como palavra inteira: «BP» não apanha «BPI».
Quando várias regras servem, ganha a do NIF. Entre regras de texto, ganha a do texto mais comprido: «galp frota» passa à frente de «galp».
Criar uma regra
As regras criam-se no momento em que regista alguma coisa, não nas definições.
A partir de um movimento
Quando regista uma despesa ou uma receita sem fatura (ver Explicar um movimento):
- Escolha a categoria.
- Marque Fazer isto sempre que aparecer.
- Em Quando o movimento contiver, deixe só a parte do texto que é sempre igual. Por exemplo, de «DD EDP COMERCIAL 2026-10 REF 4471», fique com «EDP COMERCIAL».
- Carregue em Registar a despesa ou Registar a receita.
A partir de uma fatura
Quando aprova uma fatura que chegou (ver Rever uma fatura lida):
- Escolha a categoria.
- Marque Usar sempre esta categoria para faturas deste fornecedor (numa venda, Usar sempre esta categoria para faturas a este cliente).
- Aprove a fatura.
A regra fica com o NIF do fornecedor ou do cliente e a categoria da primeira linha da fatura.
O que acontece a seguir
Da próxima vez que chegar uma fatura com esse NIF, ou um movimento com esse texto, o saldo propõe a categoria da regra em Por rever. Basta carregar em Está certo.
Uma fatura com a categoria dada por uma regra entra também em Confirmar N propostas, para confirmar várias de uma vez. Ver Rever o que chegou.
Sem regra, o saldo propõe a categoria da última vez que registou o mesmo fornecedor ou cliente. A regra serve para quando quer que seja sempre a mesma, ou para movimentos sem NIF.
A regra não muda nada do que já estava registado.
Ver e apagar regras
Todas as regras estão em Definições, na aba Regras. Cada linha diz o que a regra reconhece («Quando o NIF for…» ou «Quando contiver…»), se é de despesa ou de receita, e a categoria que propõe.
Para apagar uma regra, carregue no caixote do lixo ao lado dela. O que a regra já propôs e foi confirmado fica como está.
Para mudar uma regra, apague-a e crie outra da próxima vez que registar.
Quem pode registar despesas e receitas pode também criar e apagar regras. Ver Papéis e permissões.
Quanto a IA acerta
Por baixo das regras, o cartão Quanto a IA acerta mostra quantas vezes a IA adivinhou bem o que era um movimento. Compara o que a IA sugeriu com o que a pessoa acabou por registar.
- A primeira frase dá o total, por exemplo «Acertou em 87% dos movimentos (52 de 60)».
- As barras mostram o acerto conforme a certeza que a IA disse ter. Quanto mais certeza, mais deve acertar.
- A tabela mostra o acerto por tipo de movimento: pagamento de faturas, transferência, impostos, e outros.
Use estes números para decidir quanto confiar nas sugestões antes de carregar em Está certo. Enquanto ninguém tiver tratado movimentos depois de a IA sugerir, o cartão diz que ainda não há dados.
Saiba mais em A IA no saldo.