O saldo é onde o dono de uma pequena ou média empresa vê como está o negócio, e onde prepara cada mês para o contabilista. A contabilidade oficial continua com o contabilista certificado, no programa dele. O saldo é o lado do dono.
O que o saldo lhe mostra
Na Visão geral vê, a qualquer momento:
- quanto faturou e quanto gastou, e o lucro que fica;
- quanto IVA tem a pagar (ou a recuperar);
- quanto os clientes lhe devem e quanto deve aos fornecedores;
- o dinheiro que tem em cada conta e o que vai ter nas próximas semanas.
Os números são lidos das contas da empresa no momento em que abre o ecrã. Não há relatórios para gerar nem folhas de cálculo para atualizar.
O que o saldo faz ao longo do mês
- Junta. As faturas chegam do e-Fatura, por email, do programa de faturação ou carregadas por si. Os movimentos chegam do banco ou de um extrato. Pode também registar uma despesa ou uma receita à mão. Ver Como os documentos chegam ao saldo.
- Lê. O saldo lê cada fatura (o código QR da AT, ou o texto com a ajuda da IA) e propõe o que é cada coisa.
- Liga. Cada pagamento fica ligado à fatura que pagou, mesmo quando não batem um a um. Ver Faturas e dinheiro.
- Prepara o mês. O Fecho do mês diz o que ainda falta antes de o mês seguir para o contabilista. Quando está pronto, marca-o como enviado.
Nada entra nas contas sem uma pessoa confirmar. O saldo propõe; quem decide é a empresa. Ver Rever o que chegou.
Simples por fora, certo por dentro
No saldo regista despesas e receitas. Não precisa de saber de débitos, créditos ou contas. Por trás, o saldo mantém uma contabilidade completa e equilibrada, e é por isso que os números batem certo entre si: o IVA, o que lhe devem, o que deve e o dinheiro nas contas.
O contabilista vê essa contabilidade no menu, em Para o contabilista: o fecho de cada mês, o IVA e as demonstrações. Ver Como o saldo regista.
O que o saldo não faz
O saldo não substitui o contabilista nem o programa de faturação. Não faz:
- Faturas certificadas. Continue a faturar no seu programa certificado; o saldo lê as vendas dele.
- Salários. O processamento de salários fica com quem o faz hoje.
- Declarações. O saldo estima o IVA que vai pagar, mas quem preenche e entrega a declaração é o contabilista. O mesmo para o IRC e para a declaração anual.
- O fecho do ano. Amortizações, inventários e o fecho das contas do ano são do contabilista.
- Pagamentos. A ligação ao banco só lê; o saldo nunca movimenta dinheiro.
Para quem é
- O dono e quem gere a empresa, para saber onde está o negócio.
- A equipa, para registar despesas e receitas e tratar do que chega.
- O contabilista, que recebe o mês pronto e pode corrigir o que for preciso.
Cada pessoa entra com a sua conta e tem um papel em cada empresa. Ver Papéis e permissões.
Por onde começar
- Ainda não tem conta? Ver Criar conta e entrar.
- Quer ver primeiro como fica uma empresa com o saldo em uso? Ver Explorar a empresa de exemplo.
- Pronto para a sua empresa? Ver O seu primeiro mês no saldo.