Ligada ao banco, uma conta deixa de precisar de extratos: o saldo lê os movimentos novos quatro vezes por dia e põe-nos à espera de dizer o que foram.
O saldo só lê. Nunca movimenta dinheiro nem faz pagamentos.
Ligar o banco é opcional. Uma empresa pode trabalhar só com extratos importados. Ver Importar um extrato do banco.
Só o proprietário e os administradores podem ligar, renovar e desligar o banco. Qualquer pessoa que trabalhe nas contas pode carregar em Ler agora.
Antes de começar
A ligação é feita conta a conta. Cada conta bancária do saldo liga-se a uma conta no banco. Se ainda não criou a conta em Dinheiro, crie-a primeiro. Ver As suas contas de dinheiro.
O cartão só mostra as contas bancárias. A caixa e os fundos de maneio não têm banco para ligar. Um terminal de pagamento também não aparece: os seus movimentos chegam pelo ficheiro que o próprio terminal exporta, e o que ele paga ao banco chega pela ligação da conta bancária.
Escolher o banco e dar consentimento
- Abra Definições › Integrações.
- No cartão Ligação ao banco, encontre a conta. Ao lado do nome diz Sem ligação.
- Em Banco, escolha o seu banco.
- Carregue em Ligar. Abre-se a página do seu banco.
- Entre no banco como costuma fazer e autorize o acesso.
O banco devolve-o ao saldo, que mostra «Ligado. A primeira leitura traz os movimentos dos últimos 89 dias.»
O consentimento fica dado no próprio banco, por até 180 dias. Alguns bancos permitem menos.
Se não autorizar no banco, nada é ligado e pode tentar de novo.
Escolher a conta
Se o banco partilhar mais do que uma conta, o cartão pede: «O seu banco partilhou várias contas. Escolha a que corresponde a esta.»
Escolha a conta pelo IBAN. Só aparecem as contas em euros.
Enquanto não escolher, a conta não é lida.
Quando chegam os movimentos
O saldo lê cada conta ligada de seis em seis horas, quatro vezes por dia. Cada leitura volta a olhar para os últimos dias, porque os bancos lançam alguns movimentos com atraso, mas nunca traz o mesmo movimento duas vezes.
Os movimentos novos aparecem em Movimentos e em Por rever, por explicar, como os de um extrato importado. Ver Explicar um movimento.
O cartão mostra, em cada conta ligada:
- Consentimento válido até, com a data;
- Última leitura, com o dia e a hora, ou Ainda não lido;
- o erro da última leitura, quando falhou.
Ler agora
Para não esperar pela próxima leitura, carregue em Ler agora, ao lado da conta.
O saldo diz quantos movimentos leu, ou «Nada de novo desde a última leitura.»
Se a leitura falhar, experimente Ler agora outra vez. Se continuar a falhar, renove o consentimento.
Renovar o consentimento
Catorze dias antes do fim, o cartão avisa: «O consentimento termina a…». Depois do fim, o saldo deixa de ler a conta até o renovar.
- Carregue em Renovar consentimento, ao lado da conta.
- Entre no banco e autorize de novo, como da primeira vez.
Desligar
- Carregue em Desligar, ao lado da conta.
- Confirme.
O saldo deixa de ler essa conta. Os movimentos já trazidos ficam no saldo.
Ligar o banco e importar extratos
Pode fazer as duas coisas na mesma conta, por exemplo para trazer meses anteriores aos 89 dias da primeira leitura. Quando um extrato importado e a ligação trazem o mesmo movimento, no mesmo dia e com o mesmo valor, o segundo a chegar fica posto de lado como duplicado. Pode vê-los em De onde veio, em Movimentos duplicados.
Para o contabilista
No cartão, Para o seu contabilista explica a base legal do acesso: um serviço de informação sobre contas, só de leitura, ao abrigo da diretiva europeia dos serviços de pagamento.