O saldo usa IA em três sítios: para ler faturas que não trazem o código QR da AT, para ler extratos do banco em PDF e para sugerir o que é cada movimento do banco. Em todos, a IA só propõe. Quem regista é sempre uma pessoa.
Primeiro, o que não precisa de IA
Antes de chamar a IA, o saldo tenta ler cada ficheiro da forma mais certa:
- O código QR da AT. Quase todas as faturas portuguesas têm um código QR com o NIF, a data, o número, as bases e o IVA por taxa e o total. O saldo lê-o sozinho, sem IA, e os valores ficam exatamente como a AT os conhece.
- Faturas eletrónicas (ficheiros XML). Trazem cada campo escrito; o saldo lê-os sem IA.
- Extratos em CSV, Excel ou CAMT.053, o ficheiro que o banco exporta. O saldo lê as colunas sem IA.
A IA só entra quando nada disto existe, ou para o que o código QR não diz.
O que a IA lê
- Faturas sem código QR, como uma fatura estrangeira ou uma digitalização antiga: a IA lê todos os campos do documento.
- O que o código QR não traz: os nomes do fornecedor e do cliente, e a fatura a que uma nota de crédito ou um recibo se refere. Estes vêm do texto impresso.
- Guias e DUC: quando o ficheiro é uma guia de pagamento ao Estado, a IA reconhece-a, lê o valor e a referência e o saldo liga-a ao movimento do banco que a pagou. Ver O que deve ao Estado.
- Extratos em PDF: a IA lê cada linha. O saldo só aceita o extrato se as linhas lidas levarem o saldo inicial impresso ao saldo final, ao cêntimo. Se não baterem, nada entra, para não estragar as contas sem ninguém dar por isso. Ver Importar um extrato do banco.
A IA nunca decide de quem é cada NIF numa fatura. Lista os NIF que encontra, e o saldo compara-os com o NIF da sua empresa para saber se é uma compra ou uma venda.
Antes de aprovar uma fatura lida pela IA, confirme os valores com o ficheiro, que fica ao lado. Ver Rever uma fatura lida.
O que a IA sugere
Quando chega um movimento do banco, a IA sugere:
- o que parece ser: o pagamento ou recebimento de uma fatura, impostos, salários, um empréstimo, uma transferência entre contas, comissões;
- qual das faturas em aberto parece estar a pagar.
Cada sugestão tem a sua Confiança, em percentagem. No movimento aparece como Sugestão e «Sugerido pela IA», com a frase «Nada é registado até escolher.» Em Movimentos, o filtro Parece (IA) mostra os movimentos pelo que a IA sugeriu.
A sugestão da IA é uma das pistas que o saldo usa para propor. Uma regra sua ou uma fatura que bate ao cêntimo vêm primeiro. Ver Como o saldo sabe o que é cada coisa.
Nunca regista sozinha
Tudo o que a IA lê ou sugere fica à espera em Por rever. Nada entra nas contas até uma pessoa carregar em Está certo ou escolher outra coisa. E tudo o que se confirma pode ser desfeito. Ver Desfazer e o histórico.
Quanto a IA acerta
Em Definições › Regras, o cartão Quanto a IA acerta compara o que a IA sugeriu com o que ficou registado, em cada movimento que alguém tratou depois da sugestão. Mostra:
- quantas vezes acertou no que era o movimento;
- quantas vezes acertou na fatura que um pagamento pagava;
- se acerta mais quando diz ter mais certeza.
Os números vêm das suas contas, por isso medem a IA no tipo de movimentos da sua empresa.
Os seus dados
- O conteúdo não fica nos registos do serviço de IA. O registo de cada pedido guarda só de que empresa é, para que serviu e quanto custou. O texto da fatura ou da linha do banco, os nomes e os NIF não ficam lá.
- O que o saldo aprende fica nas contas da empresa. As suas regras e o que a empresa registou antes são lidos das suas contas, não do serviço de IA.
- Os ficheiros ficam na União Europeia, com as contas da empresa. Ver Os seus dados.
Quando a leitura por IA não está ligada, o saldo continua a ler o código QR e os ficheiros do banco em CSV, Excel e CAMT.053. Só as faturas sem código QR e os extratos em PDF ficam por ler.
A Política de privacidade, na página de entrada, diz que serviços de IA o saldo usa.