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title: "Ver a previsão de tesouraria"
description: "O dinheiro que vai ter nas próximas 13 semanas, e o ponto mais baixo."
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# Ver a previsão de tesouraria

A **Previsão de tesouraria** mostra quanto dinheiro a empresa vai ter em cada uma das próximas 13 semanas. Parte do que tem hoje e soma o que espera receber e pagar, nas datas em que vence.

Serve para ver com tempo uma semana apertada: um pagamento grande ao fornecedor antes de o cliente pagar, ou o IVA a cair num mês fraco.

## Abrir a previsão

Na **Visão geral**, no cartão **Previsão de tesouraria**, carregue em **Abrir a previsão**, ou carregue diretamente numa semana do gráfico.

## Os três números

- **No banco hoje**: o dinheiro que a empresa tem hoje em todas as suas contas, incluindo a caixa e os fundos de maneio.
- **Ponto mais baixo**: o valor mais baixo a que o dinheiro chega nas 13 semanas, e em que semana. Carregue nele para abrir essa semana.
- **Daqui a 13 semanas**: o dinheiro previsto no fim da última semana.

Um valor abaixo de zero aparece a vermelho. Quando o ponto mais baixo diz **Hoje**, o dinheiro previsto nunca desce abaixo do que tem agora.

## O que entra na previsão

A previsão usa só o que as contas já sabem. Não adivinha vendas nem despesas novas.

| Origem | Quando conta |
|---|---|
| **Fatura de cliente** em aberto | Na data de vencimento (na data da fatura, se não tiver vencimento). |
| **Fatura de fornecedor** em aberto | Na data de vencimento (na data da fatura, se não tiver vencimento). |
| **Recorrente** | Cada fatura que um modelo recorrente ainda vai preparar, e os rascunhos que já preparou e ninguém registou. |
| **IVA** | O IVA de cada período, no dia 25 do segundo mês depois de o período acabar. |
| **Guia ao Estado** | As guias e DUC ainda por pagar (Segurança Social, retenções, IRC), na data-limite. |

Uma fatura que vence em partes conta parte a parte, cada uma na sua data. Uma garantia retida só conta quando chega a data dela. Uma venda que marcou como «Não contar com este dinheiro» não entra. Ver [Vencimentos em partes e garantia retida](/invoices/due-dates-and-retention/) e [Uma venda que não vai ser paga](/invoices/doubtful-sale/).

### O que já venceu

Uma fatura vencida e ainda por pagar ou receber conta na primeira semana, como se fosse paga ou recebida já. Por baixo do gráfico, o saldo diz quantos valores vencidos há, por exemplo «59 valores vencidos contam na primeira semana, como se fossem pagos ou recebidos já.» Na lista da semana, cada um tem a indicação **Vencido**.

Se um cliente costuma atrasar-se, a semana real pode ser pior do que a prevista.

## Declarações mensais ou trimestrais

O IVA cai em datas diferentes conforme a empresa entrega a declaração todos os meses ou de três em três meses. A previsão usa o que está nos dados da empresa. Para comparar, mude **Declarações de IVA** para **Mensais** ou **Trimestrais**. A escolha só muda esta previsão, não os dados da empresa.

O IVA do período que ainda está a decorrer conta pelo que já está registado, com a indicação «até agora, o período ainda não terminou». Um pagamento de IVA cuja data já passou considera-se feito. IVA a recuperar passa para os períodos seguintes; não aparece como dinheiro a entrar.

## Abrir uma semana

Carregue numa semana, no gráfico ou na tabela. Ao lado aparece **Semana de** e a data, com o dinheiro no início e no fim da semana, e a lista do que está previsto:

- **Previsto**: a data;
- **O quê**: o cliente ou fornecedor, ou o período de IVA, e a origem;
- **Valor**: a entrar ou a sair.

Carregue numa linha para abrir a fatura, o modelo recorrente, o **IVA a pagar** ou, numa guia, o ecrã **Dinheiro**. Para ver todas as faturas em aberto dessa semana numa lista, carregue em **Abrir em Faturas**.

O endereço da página guarda a semana escolhida, por isso pode enviá-la a alguém da empresa.

## Como é feita esta previsão

No fim da página, **Como é feita esta previsão** lembra as regras: as datas são datas de vencimento, não promessas, e os pagamentos podem atrasar-se.

Para a previsão ficar mais certa:

- trate os movimentos do banco em **Por rever**, para o que já foi pago não contar outra vez;
- dê data de vencimento às faturas;
- registe as faturas que se repetem como modelos recorrentes. Ver [Faturas recorrentes](/invoices/recurring/).

Source: https://docs.osaldo.pt/everyday/cash-forecast/index.mdx