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title: "Como o saldo sabe o que é cada coisa"
description: "Regras, histórico, código QR e IA: o saldo propõe, a pessoa decide."
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# Como o saldo sabe o que é cada coisa

Tudo o que chega ao saldo, de qualquer fonte, fica em **Por rever** com uma proposta: «O saldo acha que» é o pagamento desta fatura, uma despesa nesta categoria, uma transferência entre contas. A proposta poupa trabalho, mas não regista nada. Só uma pessoa, ao carregar em **Está certo**, faz entrar nas contas.

Esta página explica de onde vêm essas propostas e porque umas são mais certas do que outras.

## A ordem de certeza

O saldo procura primeiro o que pode saber com certeza, e só depois o que pode adivinhar. Fica com a primeira resposta que encontra.

### Num movimento do banco

1. **Já registado à mão.** Alguém já registou, nesta conta, um pagamento deste valor exato (por exemplo, uma fatura-recibo paga no dia). O movimento do banco confirma-o, e não conta duas vezes.
2. **Uma fatura em aberto que este dinheiro paga.** A que a IA indica com confiança; ou uma com o valor exato e mais uma pista (o nome da entidade ou o número da fatura no texto do banco, ou a data de vencimento próxima); ou, quando o texto nomeia a entidade e ela tem uma só fatura em aberto, uma parte do que falta pagar dessa fatura.
3. **Dinheiro que não é fatura.** Impostos, salários, um empréstimo, quando o texto do banco o diz (por exemplo, a Segurança Social) ou a IA tem confiança suficiente. Ou um **sinal**, quando o texto nomeia um cliente ou fornecedor que o saldo conhece.
4. **Uma despesa ou receita sem fatura**, quando uma regra sua ou o histórico desse fornecedor dizem a categoria.

### Numa fatura (e-Fatura, email, ficheiro carregado)

1. **Já está nas contas.** Alguém registou à mão uma despesa que é esta fatura, ou o pagamento que esperava por ela já está registado. O saldo propõe juntar, em vez de registar duas vezes.
2. **Já revista.** Alguém abriu a fatura, escolheu a categoria e só falta aprovar.
3. **A categoria de uma regra, ou a da última vez.** Uma regra sua para aquele NIF, ou a categoria da última fatura desse fornecedor.

### Sem proposta

Se nada disto responde, o item fica em **Precisa de si** e abre logo com o que é preciso decidir. Acontece, por exemplo, com um fornecedor novo, um movimento sem pistas, ou uma fatura com uma taxa de IVA que não é das normais em Portugal.

As importações de vendas do programa de faturação também não têm proposta: aprovam-se de uma vez, a partir do resumo. Ver [Importar as vendas do programa de faturação](/bringing-documents/saft-sales/).

## O que o saldo lê de uma fatura

Antes de propor o que é uma fatura, o saldo tem de a ler. Também aqui começa pelo mais certo:

1. **O código QR da AT**, que quase todas as faturas portuguesas trazem. Os valores ficam exatamente como a AT os conhece.
2. **A fatura eletrónica**, num ficheiro XML, que traz cada campo escrito.
3. **A IA**, quando não há nem uma coisa nem outra.

Ver [A IA no saldo](/concepts/ai/).

## Regras

Uma regra diz: «sempre que aparecer este texto ou este NIF, propõe esta categoria». Cria-se no momento em que decide:

- ao registar um movimento do banco sem fatura, com **Fazer isto sempre que aparecer**;
- ao aprovar uma fatura, com **Usar sempre esta categoria para faturas deste fornecedor** (ou **deste cliente**).

As regras propõem; nunca registam sozinhas. Ficam todas em **Definições** › **Regras**, onde as pode apagar. Ver [Regras de registo](/company/booking-rules/).

## O histórico

Sem regra, o saldo olha para a última vez: em que categoria ficou a última fatura ou despesa desse fornecedor. Na Exemplo, Lda, se a fatura da Energia Directa ficou em **Energia e fluidos** no mês passado, a deste mês é proposta para lá também. Na proposta aparece «como da última vez»; com uma regra, «pela sua regra».

Por isso, o primeiro mês tem mais trabalho, e os seguintes menos: cada decisão que toma ensina a próxima proposta.

## A IA sugere, nunca regista

A sugestão da IA sobre um movimento é só mais uma pista, e entra na ordem de certeza depois das certezas: um valor exato e uma regra sua vêm antes. Uma sugestão da IA abaixo de 70% de confiança não chega a ser a proposta do saldo.

## Confirmar várias de uma vez

O botão **Confirmar N propostas**, em **Por rever**, confirma de uma vez só as propostas certas: pagamentos já registados, faturas que batem ao cêntimo com um pagamento, faturas já revistas ou com a categoria de uma regra sua. As que vêm do histórico ou da IA ficam para ver uma a uma. Ver [Rever o que chegou](/everyday/review/).

## Quanto a IA acerta

Em **Definições** › **Regras**, o cartão **Quanto a IA acerta** compara cada sugestão da IA com o que a pessoa acabou por registar. Serve para saber quanto confiar nela na sua empresa. Ver [A IA no saldo](/concepts/ai/).

## E se a proposta estava errada

Carregue em **Não, é outra coisa** e diga o que é. Se já confirmou, pode desfazer no **Histórico** da fatura ou do movimento. Ver [Desfazer e o histórico](/concepts/undo-and-history/).

Source: https://docs.osaldo.pt/concepts/how-saldo-proposes/index.mdx